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公司要闻
党建工作
企业文化

　　国机财务有限责任公司成立于2003年9月。经过20年的发展壮大，成长为业绩稳定、资质齐全、产品丰富、服务高效、内控健全、队伍精干的专业化金融机构。2022年，一拖财务公司全新加入，助推公司迈向做强做优金融服务的新征程。
　　作为国机集团持牌非银金融机构，公司坚守助力集团高质量发展的综合金融服务专家的战略定位，充分发挥金融优势，专心打造集团金融服务平台、集团资金结算归集平台、集团金融资源整合调度平台、集团金融风险管控平台“四大平台”功能，坚持把服务实体经济作为根本宗旨，努力成为服务一流、管理一流、创新一流的财务公司，成为集团成员企业信赖的金融合作伙伴，以优质金融服务，助推集团高质量发展，为集团建设具有全球竞争力的世界一流企业贡献金融力量。
　　

存款业务
结算业务
信贷业务
担保业务
中间业务
国际业务

活期存款
协定存款
通知存款
定期存款

　　成员企业在国机财务公司开立内部账户后，成员企业在内部账户上存放的可随时存取、按活期存款利率计息的存款。

　　成员企业在国机财务公司开立内部账户后，签订《协定存款合同》，约定期限、商定活期账户需要保留的基本存款额度，额度内按活期利率计息，超出额度部分按照协定存款利率计息的存款。

　　成员企业在存款时不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时需提前通知国机财务公司并约定支取日期和金额方能支取的存款。通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两种。

　　成员企业在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。

代理收、付款
电子票据业务

　　代理收款：成员企业需要收款时，将代理收款虚拟账户提供给付款人进行付款，付款人付款后，国机财务公司系统自动扫描，将收款资金反映到成员企业内部账户完成入账的过程；代理付款：成员企业利用国机财务公司网银系统、委托国机财务公司以企业实名方式将其内部账户资金支付给第三方单位的业务。
　　

　　电票开立：成员企业利用国机财务公司电票系统开出电票，交付给收票企业的业务；电票承兑：成员企业利用国机财务公司电票系统开出电票，并由国机财务公司承兑后交付给收票企业的业务；电票收票：成员企业利用国机财务公司电票系统接收其他企业开出的电子商业汇票的业务。
　　

自营贷款
票据贴现
国内买方信贷

　　为解决成员企业生产经营过程中的资金需求，以自有资金发放的贷款，主要有流动资金贷款、固定资产贷款、专项贷款、银团贷款、并购贷款等品种。

　　成员企业将未到期的商业票据背书转让给国机财务公司，提前从国机财务公司获取资金的业务。

　　国机财务公司向购买成员企业产品的买方客户提供的专项融资服务。

票据承兑
财务公司保函
代开银行保函
代开银行承兑汇票

　　根据成员企业申请，国机财务公司作为付款人，承诺在汇票到期日向收款人或持票人无条件支付汇票金额的业务。

　　应成员企业要求，以自身信誉向受益人出具的，保证成员企业在未能按照协议履行其责任或义务时，由国机财务公司代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任的书面承诺。

　　国机财务公司利用自身在商业银行的同业授信额度，为成员企业在商业银行办理保函业务，满足成员企业授信需求。

　　国机财务公司利用自身在商业银行的同业授信额度，为成员企业在商业银行办理银行承兑汇票业务，满足成员企业银票开立需求。

委托贷款
财务顾问

　　根据成员企业委托，将资金代为发放给指定的借款人（成员企业），并协助监督使用和到期收回本息的业务。

　　发挥财务顾问职能，为成员企业的投融资、财务管理、资本运作等提供专业的市场分析、政策咨询、方案设计等服务。

代客即期结售汇业务
本外币一体化资金池运用
SWIFT-AMH境外账户查询平台
境外资金集中管理

　　境内成员企业通过国机财务公司，办理的即期人民币与外币兑换的业务，期限包含T+0、T+1、T+2。

　　国机财务公司通过国内资金主账户，办理境内外成员企业经常项下跨境资金收付业务。
　　

　　通过国机财务公司一点接入SWIFT网络，通过成员企业向银行提交查询授权，实现成员企业全球账户余额可视、交易明细查询等。

　　国机财务公司作为主办企业，提供境内外资金调剂的双向通道，在规定的额度内，通过国内主账户为已备案入池的成员企业办理外债借入或境外放款业务。

上证
深证
创业板

汇率查询

存款利率

存款类型
公司挂牌利率 (%)

一、活期	0.15
二、协定	0.65
三、通知利率
一天通知	0.20
七天通知	0.70
四、定期利率
三个月	0.9
半年	1.15
一年	1.30
二年	1.45
三年	1.80
五年	1.80